יועץ פיננסי שאלות וייעוץ

תוֹכֶן

• שאלות ראיון ליועץ פיננסי
• עמידה בקריירה
• מיומנויות רכות / מיומנויות בינאישיות
• יעוץ לייעוץ מיומנויות
• מיומנויות תקשורת / יושרה
• שאלות טכניות ו"טריקיות "
• חוזקות / נכסים אישיים
• שאלות ראיון התנהגותי
• תשובה לדוגמא
• טיפים לאידון הראיון

כשאתה פונה למשרה בחברת כספים, על המעסיק הפוטנציאלי שלך לוודא שאתה באמת מוכן לאחריות הטיפול בכספי הלקוחות. ראיון עבודה לתפקיד יועץ פיננסי יהיה מחויב, ותצטרך להציג את עצמך במיטבך על ידי מתן תשובות ברורות ומושקעות.

זה לא שיש תשובות נכונות ושגויות - התגובות הטובות ביותר הן תמיד התשובות הכנות - אבל אתה צריך לקחת קצת זמן כדי לחבר את המחשבות והמילים שלך לפני הראיון.

שאלות אלה כוללות שילוב של שאלות ראיון התנהגותי, שאלות על הידע שלך בנושאי רגולציה ושאלות ספציפיות לתפקיד שנועדו לקבוע את יכולתך, כישוריך, כישוריך, ופוטנציאל ההצלחה שלך.

שאלות ראיון ליועץ פיננסי

כמה שאלות מיועדות להבנות את סוג האדם שאתה, למשל "מדוע אתה רוצה להיות יועץ פיננסי?" ו"אתה מחובר לקהילה? " המעסיק הפוטנציאלי שלך רוצה לוודא שאתה מתאים לתרבות החברה.

קבוצת שאלות קשורה תעסוק באופי שלך ובגישה שלך לקריירה שלך, כגון "תאר את התקופה בה היית צריך לעזור למישהו לקבל החלטה קשה", ו"מה יעדי הקריירה שלך? איפה אתה רוצה להיות בעוד חמש או עשר שנים? "

עמידה בקריירה

חלק מהשאלות עשויות להשתנות בהתאם למיקומך בקריירה שלך. לדוגמה, אם חסר לך ניסיון במימון, המראיין שלך עשוי לשאול על החוויה שלך בתחומים אחרים הדורשים מערך מיומנויות דומה, כמו מכירות. אם אתה יועץ מנוסה, לעומת זאת, המראיין ישאל לגבי התיק הממוצע של הלקוחות שלך, אסטרטגיות ההשקעה המותאמות שהיית ממליץ עליהן לסוגים שונים של לקוחות, ושאלות דומות.

בשני המקרים, עליך לפרט את המידע שנמסר בקורות החיים שלך על ידי דיון בהשכלתך ובהתפתחותך המקצועית כאשר הם קשורים לעמדה שאליה אתה מתראיין.

לא רק שהמראיין יצטרך לדעת אילו רישיונות וכישורים יש לך עכשיו, אלא גם אילו תוכניות יש לך לרכוש רישיונות ואישורים נוספים.

מיומנויות רכות / מיומנויות בינאישיות

קבוצת שאלות תעסוק בסגנון המקצועי שלך ובכמה מהמיומנויות הרכות שלך. במיוחד אם אתה נמצא בשלב מוקדם בקריירה שלך, המראיין שלך עשוי לשאול, "האם אתה מרגיש בנוח להיפגש עם לקוחות באופן אישי ולדבר איתם בטלפון?" או שהמראיין עשוי לבקש מכם, "ספר לי על היכולת שלך ליצור קשר עם לקוחות פוטנציאליים."

יעוץ לייעוץ מיומנויות

כמה שאלות יהיו ספציפיות וענייניות יותר לתעשייה, כמו "מהן האסטרטגיות המועדפות עליך לניהול עושר?" או "כיצד אתה נשאר מעודכן בנוגע לחוקים ותקנות מיסים והשקעות?" תלוי במשרד שאתה מראיין איתו, אתה עשוי להישאל לגבי תחומי התמחות כלשהם: "לאילו קבוצות דמוגרפיות ספציפיות אתה ממקד?" "האם אתה מתמחה באופציות מניות מסוימות?" "ספר לנו על החוויה שלך בתכנון פיננסי לפני גירושין."

מיומנויות תקשורת / יושרה

האופן בו אתה מגיב למראיין שלך (שפת גופך, טון הדיבור, קור רוח אישי ומקצועיות) חשובים לא פחות מתשובותיך, מכיוון שוועדת הגיוס תבדוק כמה טוב אתה יכול לתקשר באופן אישי עם לקוח בפועל. הם ירצו לראות אם אתה יכול לשמור על קור רוח כשאתה מאתגר והאם יש לך יושר לשמור על פרטי לקוחות פרטיים. לאורך הקווים הללו, התכוננו לשאלות קשות כמו "אם הייתי לקוח, מדוע עלי לעבוד איתך?" ו "מבלי לפגוע בסודיות כלשהי, ספר לי על ההצלחה שלך בניהול עושר עבור הלקוחות שלך."

שאלות טכניות ו"טריקיות "

השאלה "איך משיגים את המטרות שלך?" אולי נשמע כמו הערכת תווים, אבל זו שאלה טכנית. לא כל אחד יכול להציב ולהשיג יעדים, אך יועץ פיננסי מוסמך חייב. התכונן לתאר את השיטה שלך בתמציתיות וברורה. קבוצה נוספת של שאלות טכניות נסתרות כוללת כיצד אתה בונה קשרים עם לקוחות ברמות ניסיון שונות. התכוננו לדון כיצד אתם מגיבים לסיטואציות מסובכות, כולל לקוחות מתעמתים או שהסלימו.

חוזקות / נכסים אישיים

שאלה כמו "אם אנו שוכרים אותך, מה אתה מביא לארגון?" זו ההזדמנות שלך לדבר הלאה על נקודות החוזק שלך כשכיר. תלוי במשרה בה אתה מגיש מועמדות, זו עשויה להיות גם ההזדמנות שלך לדבר על הרעיונות שלך לחברה, אילו הצעות שתציע או אילו שינויים תוכל לנסות ליישם.

תשובות אלה צריכות לבוא לידי ביטוי באופן מייעץ ולא שיפוטי - אל תסתכן כי תופיע ביקורת על המעסיק הפוטנציאלי שלך.

שאלות ראיון התנהגותי

מראיינים שואלים שאלות ראיון התנהגותי כדי ללמוד כיצד התמודדת עם אתגרים משותפים של קשרי מקום עבודה או לקוח בעבר. הנחת היסוד היא שאיך הגבת בעבר הוא מדד טוב לאיך היית מגיב אם המצב יתרחש בעתיד.

הדרך הטובה ביותר להשיב לשאלות אלו היא להשתמש בטכניקת התגובה לראיון STAR כדי לנסח אנקדוטה שתשתף עם המראיין. בעזרת טכניקה זו, היית מתווה רלוונטית סהערכה שנתקלת בהם, טלשאול או לאתגר מעורבים, אלקח לקחת, ואת רסיבוכים של פעולה זו.

נניח, למשל, שהמראיין שלך שואל, "ספר לי על תקופה בה היית צריך להתמודד עם לקוח לא מרוצה." תגובה טובה אמורה להדגים בדיוק כיצד הגעת לתוצאה מיטבית. הנה תשובה לדוגמא:

תשובה לדוגמא

זו הייתה החוויה שלי שלקוחות נאמנים ליועצים הפיננסיים שלהם רבת השנים כמו לרופאים או לרופאי השיניים שלהם. לפני מספר שנים, כשאחד מבני זוגנו הבכירים פרש, קיבלתי את רשימת הלקוחות שלה. אחד מלקוחותיה הראשיים היה משוכנע שאיש - במיוחד "צלף חלף" צעיר כמוני, לא יכול היה לטפל בענייניו הכספיים כמו שהיא עשתה. במהלך פגישתנו הראשונית הוא קרא תיגר על כל הצעה שהצעתי, ואיים למשוך את עסקיו ממשרדנו אלא אם כן יועדו לו כיועץ "בכיר יותר".

עם זאת, הצלחתי להשיג את אמונו בכך ששלחתי לו מכתב בדואר חילזון מיד לאחר הפגישה הראשונה שלנו, על נייר המכתבים של משרדנו. בה הסברתי, שבעוד שאשמח לחבר אותו ליועץ בכיר יותר, אהיה אסיר תודה אם לפחות יחשב בתחילה את תעודותיי כיועץ הכספי שלו. תיארתי בקצרה את רשימת האישורים שלי ואת מספר ההצלחות האחרונות של הלקוח וכן צירפתי את קורות החיים שלי. הצעתי גם בעדינות לפנות ליועצו הקודם כדי לבדוק מה היא תמליץ.

זה בטח היה "מגרש מכירות" הגון, כי הוא קבע איתי פגישה מייד ומאז ניהלנו מערכת יחסים נהדרת.הוא באמת רק רצה להרגיש שמקשיבים לו ושולט בתהליך.

טיפים לאידון הראיון

לאורך הראיון שלך, היה ישר וברור, מבלי להיראות בביטחון יתר או להתנפח בכל דרך שהיא.

מצד שני, אתה כן רוצה להציג את עצמך באור טוב. אם המראיין שלך מבקש ממך להסביר מדוע לקוח ירצה לעבוד איתך, או מה אתה יכול להביא לארגון אם יתקבל לעבודה, תהיה תשובה חיובית ומשכנעת מוכנה.

זכור: אם אתה מתקבל לעבודה, המעסיק שלך ירוויח באותה מידה מההתאגדות שלך איתך כמו שאתה תרוויח מהעבודה.